우리금융지주, 실적 순항에 주가 상승 기대

이직 기자

입력 : 2022-09-29 16:36:50

SK증권이 우리금융지주에 대해 투자 의견 매수와 목표 주가 1만3000원을 제시했다.

증권사는 목표 주가 산출에 대해 연간 실적 전망치 조정 (+2.0%)을 반영했다고 설명했다.

이어서 투자 포인트로 그 동안의 주가 하락으로 상승여
력이 생긴 점을 언급했다.

구경회 연구원은 비이자이익은 업계 전반적으로 부진하지만, 대손비용은 경상적인 수준으로 예상하며 비이자이익은 업계 전반적으로 부진한 것으로 판단했다.

이어서 금리 상승으로 유가증권 관련손익이 악화되고 있는데다, 비은행 자회사들의 실적도 나쁘기 때문으로 분석했다.

그러면서 우리금융지주는 증권 자회사가 없어 상대적으로 낫기는 하지만, 그래도 3 분기 비이자이익은 2,810 억원으로 전분기대비 30% 감소할 것으로 전망했다.

계속해서 그는 지난 분기에 적립한 1,300 억원의 미래대응충당금을 감안하면, 이번 분기에는 경상적인 대손비용만 가정해도 될 것으로 진단했다.

구 연구원은 동사의 3 분기 실적은 이자이익의 증가세에 힘입어 양호할 것으로 전망했다.

이어서 "3분기 실적은 시장에서 생각하는 대로 양호하게 나올 가능성이 높다"면서 "금리 상승에 힘입어 순이자마진 (NIM)의 확대 추세가 계속되는데다, 대기업 대출 수요가 늘어나면서 가
계대출의 성장 부진을 상쇄하고 있기 때문이다"고 분석했다.

그러면서 "3분기 이자이익은 전분기대비 3.8% 늘어나는 호조세로 전망된다"고 밝혔다.